基金营销策划书,基金营销策划书营销成本和费用计划
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发布时间:2023-12-05 11:02:35 作者 :营销资讯网 围观 : 192次
如果你发现自己手里的某只基金不好,而你对其他基金感兴趣,你会怎么做?很多人的第一反应就是把自己不看好的卖掉,然后买自己喜欢的。他们还能做什么?
其实最好的办法就是使用“资金转换”这个省钱又省时的神器。当然,这一点往往被很多新手、新手所忽视。今天黑猫就教大家如何操作资金转换!
1.基金转换是什么意思?
关于资金转换,你可以从字面上理解。投资者持有某基金公司的开放式基金A后,可以直接将基金A的份额转换为该基金公司旗下的基金B,无需先赎回A再认购B。
另外,基金转换是有条件的,并不是所有基金都可以转换。转换的两只基金必须是由卖方代表的同一基金管理人管理的基金,并在同一注册人处注册。
因此,大家在购买基金时,尽量选择产品种类丰富的基金公司的产品。至少这样你在转换资金时会有更多的选择。当然,在一些第三方平台上,现在已经支持跨基金公司之间的转换,但可能会收取一定的费用。
2、基金转换的两大优势
1、节省成本,获得更大效益
如果您先赎回一只基金,然后再认购另一只基金,您不仅需要支付赎回费,还需要支付认购费。投资者如果通过基金转换调整持有的基金,只需缴纳赎回费和申购差价费。
基金转换费实际上包括赎回费和申购费。赎回费用很容易理解。先解释一下认购差价费:简单来说,就是从认购费低的基金转到认购费高的基金时,要收取认购费差额;当您从高认购费的基金转为高认购费的基金时,对于低认购费的基金,不收取差价。
好吧,让我们举个例子。假设您持有价值10万元的股票型基金A,现因个人投资目标调整,想购买该基金公司的股票型基金B。若基金A、B的申购费均为1.5%,赎回费均为0.5%,则基金AB的净值为1元。
按照传统思维,如果要先卖出基金A,需要支付500元的赎回费,然后再买入基金B,申购费为1425元。没有比较,就很难体现出优势。如果采用基金转换,由于两者的申购费率相同,因此免收申购费,只需支付500元的赎回费。与之前的做法相比,节省了1425元。
这就是它省钱的方法。虽然不同公司、不同基金之间的换算存在一定差异,但无论怎么计算,都比先赎回再申购划算得多。运气好的话,还可能遇到基金公司基金转换促销活动。
2.基金转换的另一个好处是省时省力
常规先赎回后申购:
T日15:00前发起赎回申请,最快T+2日即可到账。T+3日将购买新的目标基金。份额将在T+4天确认,并在T+5天可用。该过程最快可能需要4个交易日。
资金转换:T日15:00前申请资金转换,T+1确认,T+2可用。
与传统的先赎回再申购的操作相比,基金转换节省了大量时间,减少了操作步骤。
3.转换基金时的注意事项
基金转换的优势是显而易见的,但对于没有做过太多基金转换的新手来说,还需要注意以下几点:
(1)QDII基金、LOF基金、ETF基金不能转换为基金;
(2)新基金一般不支持老基金转换;
(三)封闭期内的资金不能转为资金;
(4)不同收费方式的资金一般不支持资金转换。例如,A类股票只能转换为A类股票,前端费用只能转换为前端费用。
事实上,基金转换不仅是一种更好的转换基金的方式,也是我们投资基金时的一种策略。例如,当股市下跌或风险较高时,风险较高的股票型基金可以转换为风险较低的固定收益基金;相反,当股市上涨或牛市开始时,固定收益基金可以转换为盈利基金。股票基金实力更强。
最后,黑猫提醒您,基金是中长期投资产品。即使转换方便,仍然需要费用和成本。因此,资金转换不宜频繁进行!
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